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2018年“三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)集中宣传案例三

来源:众发彩票手机登录网址    发布时间:2018-10-16    点击数:

 

一、案例介绍

客户张某2012年在某期货公司开立期货账户,账户权益六万元左右,一直正常交易,未触发相关可疑交易指标,20184月,该期货公司反洗钱系统内甄别到该客户交易涉及多个IP/MAC地址这一可疑交易指标,经过检查该客户涉及七组IP/MAC地址分布于广东、四川、西藏多地,该期货公司立即对客户进行回访,经了解该客户为公司一般职员,交易资金为自身劳务薪酬所得,客户表示本人一直在居住地C市,其账户均为本人操作未交于他人,自己清楚自身账户情况,初步排除客户洗钱嫌疑,但未能具体解释为何出现多组IP/MAC地址的原因,经公司技术部门进一步核实,由于客户每次登陆的第三方网关站点不一样,然后第三方站点,是把他自己的网关所在机器的IP,传给了交易系统网关,交易系统网关就记录了第三方传达过来的IPMAC地址,导致出现该现象。因此,此次该客户被抓取的IP/MAC地址极大可能是第三方网关的地址,故通过客户身份识别和技术判断,基本排除客户洗钱可疑,但须进一步加强对客户的交易监测,于是调高对客户的风险等级。

二、案例启示

人民银行三号令颁布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定义务机构应自定义可疑监测标准,该期货公司将同一客户涉及多个IP/MAC地址列入本公司可疑监测指标之中,符合相关要求和规定,在客户触发该可疑监测指标时,人民银行银办发【2018130号文第一条第一款规定“义务机构应当采取持续的客户身份识别措施,详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料,确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。”故期货公司及时对客户进行了进一步识别,了解到了客户职业和收入情况,客户承认了对自己账户的控制关系,但客户无法解释出现多组分布于不同地区IP/MAC地址原因,只能由技术部门进行分析核查,综合考虑其风险因素,根据《期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》,第七条规定“客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征,经核查为正常的,应当认定为中风险”,故调高客户风险等级,加强对客户的交易监测。

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